2020金融理财培训行业报告

多鲸资本 教育研究院发布投研投行投资咨询2020中国金融理财培训行业报告2020年12月01 金融培训市场概述Summary金融培训相关政策02金融培训市场分析03金融培训市场展望041金融培训市场概述金融培训相关定义01金融培训机构分类02行业发展历程03Part one04行业用户规模职业教育相关定义01 金融培训相关定义数据来源：多鲸教育研究院整理职业教育非学历职业教育学历职业教育高等职业教育中等职业教育职业考试培训企业管理培训职业技能培训人才招录资格认证IT/泛IT金融财会语言培训其他类互联网类企业内训企业管培公考考研教师金融财会医学司法考试驾考其他类职业教育定义：指对受教育者实施可从事某种职业或生产劳动所必须的职业知识、技能和职业道德的教育。职业培训按“是否颁发毕业证书、结业证书、肄业证书等国家承认的学历证书”为标准，可分为学历类教育和非学历教育。学历类职业教育：指根据国家教育部下达的招生计划录取的学生，按教育主管部门认可的教学计划实施教学，学生完成学业后，由学校颁发国家统一印制的毕业证书和学位证书。学历类职业教育主要分为中等和高等职业学校教育。非学历职业教育：指各种培训、进修完成学业后，由培训部门颁发相应结业证书，可分为职业考试培训、职业技能培训和企业管理培训。其中，职业考试培训是以考取证书、获得相应职业岗位招录资格为目的；职业技能培训是为了获取专业技能，更加注重实操能力；企业培训的目的是为了提高企业整体运营效率，可分为企业管培和企业内训。•作为职业培训的子类，金融培训对于金融行业的价值：•金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业，其中各类银行业占有主导地位。金融业是资金密集型、智力密集型行业，也是高风险行业，人的因素在金融运行状况、金融经营绩效方面起着决定性的作用。就金融业而言，人才资源不仅是第一资源，而且是关键资源。这也决定金融人才的培养和成长在金融机构中的基础性地位和作用。01 金融培训相关定义金融培训数据来源：2019年国民经济行业分类，多鲸教育研究院整理企业：对企业来说，培训在经营管理和员工发展中的作用十分显著，企业会设置培训部门、企业大学或和高校合作开展。除传统银行业以信贷业务等为主的业务员培训和管理干部的培训之外，又增加了能够胜任投行、金融衍生品、财富管理、风险管理等各项新兴业务的从业者培训。企业金融培训向创新式、挖潜式转变。个人：对个人来说，培训是个人增值需要的主动选择，对求职者竞争力和在职者工作能力、升职可能性也有极大的提升作用。个人通常会选择付费型专业培训机构报班上课，以金融考证、金融招聘考试的学习为主。金融业1货币金融服务2资本市场服务3保险业4其他金融业中央银行服务/ 货币银行服务/ 非货币银行服务（金融租赁公司、财务公司、典当、其他非货币银行服务）/ 银行监管服务证券市场服务/ 期货市场服务/ 证券期货监管服务/ 资本投资服务/ 其他资本市场服务人身保险/ 财产保险/ 再保险/ 养老金/ 保险经纪与代理服务/ 保险监管服务/ 其他保险活动金融信托与管理服务/ 控股公司服务/ 非金融机构支付服务/ 金融信息服务/ 其他未列明金融业• 作为职业培训的子类，金融培训对于企业和个人的价值：机构法人属性维度02 金融培训机构分类数据来源：多鲸教育研究院整理 机构法人属性维度划分 ，主要可以分为三类：第三方专业培训机构、高校下属培训机构和金融机构培训部门。金融培训机构第三方专业培训机构高校下属培训机构金融机构培训部门（以银行为例）（1）面向企业的E-learning学习平台供应商借助云计算、大数据等技术，供企业员工学习，一部分金融机构会选择平台兼课程都提供的供应商，另一部分会选择利用第三方的平台自己设计课程，智能的学习管理使学习更高效，也更便于学习情况记录统计以供考核。（2）面向个人用户的培训机构是个人学习者通常的选择，线上、线下，直播、录播，基础、强化、冲刺，多样化课程可供广大个人用户按自身需求选择。高校下属培训机构以国内金融专业一流高校的水平作保障，服务精英人才培养，以上海国际银行金融学院为例，有2B、2C多种多样培训项目。（1）国有大行如中国工商银行的工银大学，在业内起标杆作用。为践行国有大行的责任，工银大学一步步将行内优质资源向社会开放，为更好服务实体经济、发展普惠金融、深化产教融合发挥积极作用。（2）股份制商业银行如招商银行的招银大学，教育培训工作迈入了体系化、集约化发展。招银大学为招商银行人才发展形成系统性的培训培养体系架构，较好地满足了员工学习发展需求，积极推动了组织业务绩效持续提升。（3）城市商业银行如南京银行的培训学院，仍然是银行的核心部门之一，开始和第三方在线学习平台合作，建设助力员工学习成长和全行经营发展的移动学习平台。2B2C满足银行、政府、企业的金融培训需求：银行教育党政干部教育财税教育与咨询满足个人的金融培训需求：投资者教育FRMCFA金融培训机构分类（业务类型维度）个人理财培训金融实务培训TextText金融认证培训从业资格认证水平资格认证金融招聘考试培训银行招聘考试农信社招聘考试证券从业人员资格考试基金从业人员资格考试银行从业人员资格考试期货从业人员资格考试初/中/高级经济师、CFA、FRM、CAIA、CWM、CQF线上和线下线下教育 优势：学习氛围和互动性的塑造。 劣势：时间、金钱成本高，可选择面少。在线教育 优势：低成本、便捷性、可以共享名师，可以依靠数据分析进行个性化的教学资源推送。 劣势：对于不自律的学生来说，反而低效。12OMOOMO（Online-Merge-Offline）模式指的是线上和线下的深度融合，是继一种市场效率更大提升的商业模式，线上线下的互动模式将成为未来的主流。而如何用同一套体系的产品同时提供线上、线下学习需求的完整闭环，就是教育产品OMO的核心所在。个人理财的培训作为教培行业的一个新赛道，还处于分散化的状态，OMO模式也是趋势。业务类型维度02 金融培训机构分类数据来源：多鲸教育研究院整理点钞知识、网上金融与电子支付、证券交易、证券投资基金、保险学、国际金融、金融企业会计、金融法规、金融营销学等1982探索期1982-2001年，是金融培训行业的最初探索期。央行、五大国有银行都在此阶段成立了培训中心或金融学院。1993年，中央还出台政策《中国教育改革和发展纲要》。2002萌芽期2002-2009年，是金融培训行业的萌芽期。2002年，央行培训学院率先开始探索远程教育。高校下属培训机构、金融机构的企业大学、线下第三方专业金融培训机构以及最早涉足e-learning的企业培训服务商都诞生于此阶段。市场格局还不明显。2003年国务院还发布了推进职教发展政策。2010成长期2010-2016年，是金融培训行业的成长期。目前规模较大、较知名的面向个人用户的第三方专业金融培训机构的网校都在此阶段成立，形成线上+线下的模式。金融培训需求有明显增长，市场由分散到集中，开始初具规模。2013年还出台了两项鼓励金融培训发展的政策。2017发展期2017年之后，是金融培训行业的快速发展期。金融培训寻求创新，服务开始定制化、个性化，为金融从业者和个人投资者提供专业、优质的多样课程