开科唯识：重点发力银行IT财富管理与支付清算领域，冲击创业板IPO

1 报告名称报告名称报告名称 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 开科唯识：重点发力银行 IT 财富管理与支付清算领域，冲击创业板 IPO | 2023.07 研究机构： 发布机构： 报告主编：柏亮 报告编审：李昕 执笔团队：郭小月 1 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 1 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 ✓ 2022 年 12 月 15 日，开科唯识首次提交招股说明书，拟申请在创业板上市。2023 年 6 月29 日，开科唯识更新招股说明书。2023 年 7 月 5 日，开科唯识申请深交所创业板 IPO 审核状态变更为“已问询”。 ✓ 开科唯识深耕银行特色业务，主要为以银行为主的金融机构提供财富管理及金融市场、支付清算、智能数字化客户服务等领域的软件开发及技术服务、运维及咨询服务，推动金融行业关键应用数字化转型，助力金融服务数字化、便捷化、场景化发展。 ✓ 2020 年至 2022 年，公司营业收入及净利润持续增长，但增速有所放缓；公司收入半成以上来源于财富管理及金融市场业务解决方案；逐年毛利和研发费用稳定增长，毛利率和研发费用率较为稳定；华夏银行连续三年为公司第一大客户。 2 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 一、公司概况 ................................................................................................................... 4 （一）公司简介 ......................................................................................................... 4 （二）行业地位 ......................................................................................................... 5 （三）股权结构 ......................................................................................................... 5 二、财务状况 ................................................................................................................... 6 （一）营业收入、归母净利润持续增长但增速放缓 ........................................... 6 （二）收入半成以上来源于财富管理及金融市场业务解决方案 ...................... 7 （三）逐年毛利稳定增长，毛利率较稳定 ........................................................... 8 （四）研发费用持续增长，研发费用率稳定 ....................................................... 9 （五）华夏银行连续三年为公司第一大客户 ..................................................... 10 （六）行业参与者情况 ........................................................................................... 12 三、产品及解决方案 .................................................................................................... 13 3 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 （一）软件开发及技术服务 .................................................................................. 13 （二）运维及数字化咨询服务 .............................................................................. 14 四、机遇与挑战 ............................................................................................................. 14 （一）机遇 ................................................................................................................ 14 1.政策推动金融科技发展 ....................................................................................................................... 14 2.研发与技术优势 .................................................................................................................................... 14 （二）挑战 ................................................................................................................ 14 1.市场竞争加剧 ......................................................................................................................................... 14 2.公司经营规模有限，融资渠道亟待扩展 ....................................................................................... 15 4 零壹金融科技案例系列报告：开科唯识 一、公司概况 （一）公司简介 北京开科唯识技术股份有限公司（简称“开科唯识”）成立于 2011 年 4 月