中国财富管理能力评价报告（2022H1）

中国财富管理能力评价报告（2022H1）IMINo. 2209 更多精彩内容请登陆 http://www.imi.org.cn/微博·Weibo微信·WeChat研 究 报 告 1 目 录 第 1 章 引 言 ............................................................................................................. 5 第 2 章 中国资产管理行业发展（2022Q2） .......................................................... 7 2.1 中国资产管理行业总指数变化情况（2022Q2） ...........................................................7 2.2 中国资产管理行业发展二级指数变化情况（2022Q2） ..............................................9 2.3 各行业资产管理业务发展指数变化情况（2022Q2） ............................................... 11 2.3.1 银行理财：财富管理业务被提至重要地位，银行理财迎来新机遇 ....................... 13 2.3.2 券商资管：公募化改造持续推进 ........................................................................................ 14 2.3.3 保险资管：规范发展，稳健致远 ........................................................................................ 15 2.3.4 信托资管：金融供给侧改革助推行业转型 ..................................................................... 16 2.3.5 基金资管：基金管理规模实现历史性跨越 ..................................................................... 17 2.4 结论性评价 .............................................................................................................................. 17 第 3 章 中国财富管理能力评价（2022H1） ...................................................... 19 3.1 基于不同机构的财富管理能力评价结果（2022H1） ......................................... 19 3.2 不同机构的财富管理能力评价结果变化（2022H1） ......................................... 22 3.2.1 整体均分提升，机构财富管理能力提高 ............................................................... 22 3.2.2 银行：优势地位显著，龙头地位集中 ................................................................... 25 3.2.3 券商：均分提升最快，高分机构欠缺 ................................................................... 26 3.2.4 公募基金：上榜数量增加，均分有所下降 ........................................................... 27 3.2.5 第三方机构：上榜数量下降，分值差异较大 ....................................................... 28 3.3 基于不同机构的财富管理能力评价结果分析（2022H1） ................................. 30 3.3.1 银行：仍然处于财富管理行业中流砥柱地位 ....................................................... 30 2 3.3.2 券商：地位显著提升，财富管理转型见效 ........................................................... 30 3.3.3 公募基金：头部效应明显，高质量发展可期 ....................................................... 31 3.3.4 第三方机构：呈现差异化发展格局，中小机构提升较快.................................... 31 第 4 章 市场波动中财富管理的价值 ................................................................... 33 4.1 市场波动对财富管理行业的影响 ......................................................................... 33 4.1.1 业绩分化明显，更考验财富管理机构的专业水平 ............................................... 33 4.1.2 产品“破净”成为常态，银行理财回归本源 ............................................................ 37 4.1.3 市场波动下，投资者教育意义凸显 ....................................................................... 39 4.2 市场波动下财富管理业务模式探索 ...................................................................... 39 4.2.1 科技：金融科技赋能财富管理，提升用户体验 ................................................... 39 4.2.2 客户：完善客户服务体系，加强投后服务 ........................................................... 41 4.