2023年中国大学生基金投资调查白皮书

2023年中国大学生基金投资调查白皮书2023年中国大学生基金投资调查白皮书倾 听 大 学 生 声 音 ， 助 力 理 性 投 资风险提示：投资有风险，在进行投资前请参阅基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。上述资料并不构成投资建议，或发售或邀请认购任何证券、投资产品或服务。所刊载资料均来自被认为可靠的信息来源，但仍请自行核实有关资料。投资涉及风险，不同资产类别有不同的风险特征，过去业绩并不代表未来表现。投资前请参阅销售文件所载详情，包括风险因素。观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。报告出处人介绍关于新华财经“新华财经”是国家发展改革委立项、中央财政支持、新华社建设的国家“十二五”政务信息化项目,是中国经济信息社承建运营的国家金融信息平台，是国家金融业基础设施的重要组成部分。依托专业终端、移动终端、公共终端、门户网站，已具备资讯、研报、数据、行情、分析工具、交易信息服务六个方面的基础服务能力,为政府部门、金融机构、企业、研究机构、高校等提供定制化解决方案。关于蚂蚁投教基地蚂蚁集团投资者教育基地是中国证监会授牌的国家级证券期货投资者教育基地。蚂蚁投教基地小程序自2020年在支付宝App上线以来，秉持“以用户为中心，易懂实用与时俱进”的投教理念，将专业内容和服务能力以丰富多样的形态融入理财场景中，持续为亿万投资者提供集系统性、互动性、成长性于一体的学习体验，在监管机构指导下，与官方组织、媒体平台、行业机构长期紧密合作，共同开展广泛、多样、生动的投教活动，助力社会公众与行业生态共享资本市场发展成果。截至2023年，覆盖用户超5亿人次，并与50家证券基金经营机构组成投教联盟。关于上投摩根基金上投摩根基金管理有限公司，成立于2004年5月，由摩根资产管理和上海信托共同组建，是中国最早成立的中外合资公募基金公司之一。2023年，经中国证券监督管理委员会批准，摩根资产管理完成了对上投摩根基金的全资控股。截至2022年底，上投摩根基金拥有近百名经验丰富的专业投研人员，服务零售及机构客户超6400万，业务条线规模超过1500亿元。凭借长期卓越的基金业绩表现，上投摩根基金2022年斩获由《中国证券报》颁发的“权益投资金牛基金公司”、“金牛卓越回报”等权威公司级奖项，成为备受投资人信赖的基金公司。2023年中国大学生基金投资调查白皮书 02012023年中国大学生基金投资调查白皮书目录报告出处人介绍调查说明报告摘要一、大学生基金投资现状二、大学生基金投资困境及需求三、大学生基金投教工作建议第一章 初出茅庐：大学生基金投资现状一、大学生投资理财心智二、大学生基金投资现状三、大学生基金投资习惯第二章 拨云见雾：大学生基金投教需求一、大学生基金投资知识需求二、大学生基金投资知识掌握现状三、大学生基金投教服务体验与需求第三章 有的放矢：大学生基金投教建议一、监管层面：加大呼吁力度，助力投教工作落实二、金融机构及相关行业：开展因人制宜的大学生投教工作特刊 未雨绸缪：当代大学生养老规划一、大学生养老政策关注二、大学生养老意识规划三、大学生养老工作建议结语项目课题组附录样本结构0203-0607-1048495011-2627-3839-4344-4701 研究背景在互联网经济时代，金融投资理财产品呈现多样化、开放性、低门槛等特征，各种投资理财产品百花齐放，这也吸引着越来越多的大学生在校期间开始投资理财，其中不乏一些相对风险较高的理财产品。结合本次调研数据发现，随着近几年基金市场火热，基金已然成为大学生群体投资理财最普及的理财品种。大学生投资理财对其自身和投资市场发展都有着重要意义：一方面，投资理财可以帮助大学生养成理财规划的习惯，使资金能够被更合理、更有效地管理与利用，养成良好的理财消费观与价值观，塑造良好心态，提高财商；另一方面，大学生进行投资理财，可以为投资市场注入新鲜血液。当代大学生个性鲜明，对新兴事物接受能力强，各大金融机构可基于大学生投资者研究，不断优化产品及服务模式，推进投资市场螺旋式发展。但与此同时，大学生理财也存在一定的困境，如由于理财意识薄弱、基金等专业知识与技能匮乏、投资习惯不好等原因所导致的理财收益较低甚至亏损，对于资金本不富余的大学生来说无疑打击了其继续进行投资理财的积极性。目前大学生投资理财存在教育缺失或重理论而轻实践的问题，其理财经验不足以应对日常投资理财中产生的问题，遇到的理财困境也未能得到有效解决。大学生作为基金投资市场的潜在客群，也是未来基金投资市场的主要群体，投资潜力大，因此系统化、可操作性强的投资者教育对其乃至投资市场良性运行来说都很有必要。2022年4月26日，中国证监会发布了《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，呼吁要做好投资者教育工作，强调基金管理人和各基金机构要牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，积极创新投资者陪伴方式，搭建科学可行的投教工作评估体系，从而提高投资者的获得感。为响应加快推进公募基金行业高质量的发展，以及践行中国证券投资基金业协会《一司一省一高校》投资者教育项目，中国证券投资基金业协会、新华财经、摩根资产管理、上投摩根基金和蚂蚁投教基地联合发起中国大学生基金投资行为调查研究，从大学生投资理财行为与需求出发，将深入了解目前大学生投资理财习惯、挖掘其中存在的问题点及他们对投资者教育的需求，以此促进各行业参与方及时响应，为大学生树立正确的投资观，提供更有指导价值的投资者教育服务。042023年中国大学生基金投资调查白皮书调查说明032023年中国大学生基金投资调查白皮书中国公募基金规模攀升至27万亿元，数量突破10000只（截至2022年8月）300，000250，000200，000150，000100，000 50，000 012，00010,0008,0006,0004,0002,0000199920002001200220032004200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019202020212022截止日资产净值（亿元，左）总数（右）数据来源：中国证券投资基金业协会02 研究目的为了挖掘当代大学生投资理财习惯及困境，了解其所需的市场支持，中国证券投资基金业协会、新华财经、摩根资产管理及上投摩根基金联合发起中国大学生基金投资行为调查研究，并发布《2023年中国大学生基金投资行为调查白皮书》。一方面，希望通过本次调查深入了解大学生投资理财习惯，挖掘其目前存在的基金投资困扰，提升基金及整体投资市场对大学生群体投资理财的关注度；另一方面，为后续各市场参与方（如监管机构、证券基金等投资理财公司、第三方理财平台等）制定符合大学生需求的投资者教育计划提供参考，以此及时引导大学生正确的投资理财观念，树立其更科学、合理的投资理财习惯。03 相关释义本报告仅指公募基金，即以公开方式向大众投资者发售基金份额、募集资金，形成独立资产，委托基金管理人进行投资管理、基金托管人进行财产托管、由基金投资者共享投资收益、共